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根據對動產的不同處理方法,可將動產信托分為管理型動產信托、處分型動產信托、管理和處分型動產信托

   日期:2020-01-13     瀏覽:3    
  根據對動產的不同處理方法,可將動產信托分為管理型動產信托、處分型動產信托、管理和處分型動產信托

  1.管理型動產信托

  管理型動產信托是由信托機構對動產設備進行適當的管理,并將動產設備出租給用戶使用,所獲收人扣除信托費用后作為信托收益交給受益人。這種動產信托的特點是用戶只需租用有關設備而不需購買,信托終了時,信托財產返還給委托人。管理型動產信托與傳統的設備租賃相似,如兩者的標的物都是價值昂貴的機器設備。使用者只獲得設備的使用權而不具有設備的所有權,在合同終了時,不管是信托還是租賃的設備都要原樣還給委托人,等等。

  2.處分型動產信托

  處分型動產信托是指信托機構在接受信托的同時,以分期付款的方式將動產出售給用戶。它與管理型動產信托的區別在于:第一,信托目的是出售設備及收回貨款;第二,動產、設備的所有權一開始就轉移給使用單位。使用單位根據信托契約以分期付款的方式償付貨款。

  處分型動產信托在實務中類似于抵押貸款方式,兩者都屬借助金融手段實現購買的行為,其實質都是一種舉債。所不同的是。在融資額度上,抵押貸款只能獲得部分融資,因為銀行等金融機構在接受抵押品時要承擔一定的風險。為確保貸款價值的安全,要求借款人提供高于貸款價值的抵押物。而處分型動產信托卻能獲得百分之百的融資便利。因此相比而言,購買者更愿意使用動產信托的方式。

  3.管理和處分型動產信托

  管理和處分型動產信托是指將動產以出租的方式經營,信托終了時由使用單位購人的一種信托形式。它結合了管理型動產信托和處分型動產信托的特點,信托機構不僅負責動產設備的出租管理。而且還負責出售設備。在整個信托期間使用單位只有設備的使用權而沒有所有權,所有權一直屬于信托機構。只有在信托結束后。用戶才取得動產所有權。

  在動產信托實務中,管理和處分型動產信托是最具普遍意義的。根據具體融資方式不同,管理和處分型動產信托又可以有兩種不同方式:

 ?。?)出讓“受益權證書”方式

  “受益權證書”是一種由信托機構根據設備廠商轉移的信托財產開立的有價證券,持有者可以在金融市場上轉讓,到期可憑此證書要求信托機構償還本金并支付利息。在這種動產信托方式中。信托機構在接受設備生產廠商(委托人)的動產設備時,發給它“信托受益權證書”,生產廠商然后將“信托受益權證書”出售給社會上的機構投資者,收回貨款。出讓“受益權證書”的動產信托的基本程序如下:

  1)生產單位、信托機構、使用單位三方當事人經過磋商締結動產信托協議書,它規定了作為信托對象的動產及其他基本事宜;

  2)生產單位向信托機構提供信托財產;

  3)信托機構發給生產單位“信托受益權證書”;

  4)信托機構提供設備給使用單位使用,可采用出租或出售的方式;

  5)使用單位按協議定期繳納租金;

  6)生產單位出售“信托受益權證書”給社會上的大型投資者(如養老基金等);

  7)投資者購買“信托受益權證書”,同時生產單位收回全部貨款;

  8)信托機構用使用單位繳納的租金。兌現投資者手中的“信托受益權證書”,向投資者支付本金和收益。

 ?。?)發行“信托證券”方式“信托證券”是指由信托機構向社會投資者公開發行的一種特殊有價證券,籌措的資金用于支付生產廠商的貨款。與出售“信托受益權證書”的動產信托方式相比,發行“信托證券”方式,由信托機構直接向社會公眾發行信托證券,籌集的資金可立刻用于支付貨款,從而使生產廠商及早得到銷售貨款,同時也避免了生產廠商到處尋找投資人的麻煩。發行“信托證券”的動產信托的基本程序如下:

  1)生產單位、信托機構、使用單位三方當事人簽訂信托協議書。“商定以發行”信托證券”的方式融資,進行信托;

  2)生產單位向信托機構提供信托財產;

  3)信托機構給生產單位開具財產收據,在信托機構發行了信托證券之后??捎么巳蛐磐袡C構收回貨款;

  4)信托機構向使用單位提供設備;

  5)信托機構向社會投資者發行“信托證券”;

  6)信托機構收人證券發行的資金;

  7)信托機構用證券發行收入的資金,支付生產單位的全部貨款,換回生產單位手中的財產收據;

  8)使用單位按照契約規定交付租金;

  9)信托機構用使用單位繳納的租金,償還“信托證券”的本息;四信托機構收回“信托證券”。

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